• A
  • A
  • A
  • АБB
  • АБB
  • АБB
  • А
  • А
  • А
  • А
  • А
Обычная версия сайта
Контакты

101000, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 20, кабинет М20-541. Проезд: м. Лубянка, м. Китай-город.

+7 (495) 772 95 90 доб. 22463/ 22484/ 22454

e-mail: bank@hse.ru

Мы в Telegram и Вконтакте
 

Глава в книге
Применение подрывных технологий финансовыми аналитиками: пример России

Белоусова В. Ю., Солодков В. М., Чичканов Н. Ю. и др.

В кн.: Сборник материалов III Международной научно-практической конференции «Инновационная экономика и менеджмент: методы и технология» 16-17 мая 2018 г.. М.: ООО «Грин Принт», 2020. С. 157-165.

Препринт
Evaluating the 2013 Islamic Banking Regulation Capital Reform Implication for the Valuation of the Islamic Banks

Stefanenko V., Савенко Д. А., Penikas H. I.

2021 International Conference on Sustainable Islamic Business and Finance. 5-6 Dec. 2021. IEEE, 2021

«Это может привести к всплеску блокировок банковских карт»

С 26 сентября может быть заблокирован любой денежный перевод, а также сама карта и электронные средства платежей без согласия владельца, если банк заподозрил, что операция мошенническая. «Это может привести к всплеску блокировок», - комментарии директора Банковского института Василия Солодкова для «Невских новостей».
Оригинал статьи

С 26 сентября вступил в силу закон, по которому может быть заблокирован любой денежный перевод, а также сама карта и электронные средства платежей без согласия владельца, если банк заподозрил, что операция мошенническая.
Блокировка происходит немедленно, автоматически и без согласия клиента. После чего банк должен уведомить его о факте блокировки, а клиент, в свою очередь, может подтвердить, что операция совершена им или с его ведома или, напротив, заявить о факте мошенничества.

Какие признаки мошенничества может усмотреть банк

Обязательные признаки совершения перевода денежных средств без согласия клиента устанавливаются Банком России, собственные критерии могут ввести и сами банки.
Блокировка может произойти, например, если клиент, постоянно используя карту в одном городе, вдруг неожиданно снял крупную сумму в другом населенном пункте, что, кстати, часто бывает во время поездок. Или с карты в течение дня будут активно сниматься наличные в различных банкоматах. Основанием может послужить даже просто единовременное снятие крупной суммы денег.
После блокировки банк запросит подтверждения легальности операции по телефону или электронным сообщением.

Срок блокировки карты

По закону банк имеет право приостановить перевод и заблокировать карту на два дня.

Аналогичный закон для юрлиц уже есть

По Федеральному закону № 115 в первую очередь отслеживаются операции, похожие на перевод безналичных средств в наличные, вывод крупных сумм за границу, запутывание схем расчетов и т.д. Касается это, в основном, юридических лиц, ИП и сумм свыше 600 тысяч рублей.



«Я опасаюсь, что этот закон может привести к всплеску блокировок карт банками. Ведь по нему, фактически, любую операцию можно объявить сомнительной»,- высказал экспертное мнение директор Банковского института НИУ ВШЭ, кандидат экономических наук, профессор Василий Солодков.

«У нас уже есть негативная практика как раз в рамках №115-ФЗ, когда банкам разрешили счета любых компаний закрывать из-за подозрения в «отмывании» средств и т.д. Это привело к тому, что наряду с теми компаниями, которые занимаются нелегальной деятельностью, под удар попало большое количество честных компаний и выйти из этого списка невозможно.  Тем самым бизнес многих был убит.

Сейчас это распространится и на физлица. До введения этого закона ситуация была какая: банку или вам кажется, что с вашим счетом что-то сомнительное происходит. Вы могли связаться с банком и попросить заблокировать карту. А сейчас эта возможность уходит. Банку показалось, что операция подозрительная по какой-то причине - и все, заблокируют без вашего ведома. А вы потом будете долго разбираться, где ваши деньги и почему вас лишили доступа к собственным средствам».